ASESORIAS PERSONAS

En estos servicios buscamos optimizar, mejorar y sobre todo darle a conocer al cliente su realidad y situacion financiera.

 

Para esto contamos con expertos del área finaciera que cuentan con una gran trayectoria y respaldo.

 

No dudes en solicitar tu evaluación financiera personal.

Planificación Financiera Personas.

1.- Analizar el estado financiero del cliente.
Capacidad de ahorro mensual o anual, deudas, gastos medios mensuales o anuales y ahorros actuales. Con estos datos obtendremos distintos ratios que nos darán una idea clara del estado financiero del cliente.

2.- Conocer los objetivos y metas del cliente.
Algunos serán necesidades y otros deseos. (educación, inversión, vivienda, ahorro, jubilación), (boda, viajes, coche, estudios), cada uno con horizonte temporal y requerimientos de capital distintos. Se deberá clasificar cada objetivo en su categoría junto con el horizonte temporal y costo.

3.- Priorizar objetivos.
Con la información del estado financiero y los objetivos clasificados daremos, junto con el cliente, orden de prioridad a las distintas metas. Esto no quiere decir que se descarte nada, tan solo se trata de ordenarlos.

4.- Trazar un plan.
Qué objetivos se abordarán primero y como lo haremos. Para cada una de las necesidades y deseos debemos proyectar montos a destinar.

5.- Revisión periódica.
Constantemente estaremos Asesorándote y revisando tu situación financiera, resolviendo dudas y consultas.

Asesoria Compra y Venta Acciones - Criptomonedas - Divisas

1.- Introducción al Mercado de capitales chileno.
Es importante realizar una introducción al mercado de capitales chileno, como funciona, que acciones e instrumentos financieros se tranzan, como se puede comprar y vender estos instrumentos, etc… (https://www.bolsadesantiago.com)

2.- Conocer los objetivos, metas y perfil de riesgo del cliente.
Antes de realizar cualquier tipo de inversión es importante determinar el porque se esta invirtiendo, cual es el perfil de riesgo del cliente, cuales son los tiempos en los que nuestro dinero estará invertido y las metas a las cuales están destinadas las inversiones.

3.- Análisis Fundamental.
Una de las formas de predecir el comportamiento del precio de un instrumento financiero es basándose en el análisis de las noticias financieras, ya sean económicas, políticas, empresariales, desempleo, PIB, IPC, etc. También se analizan Balances, Estados Resultado y proyecciones de la acción a comprar.

4.- Análisis Técnico.
Es un sistema que permite examinar y predecir los movimientos de precios en los mercados financieros a partir de datos históricos y estadísticas de mercado. En esta sección te enseñamos todo lo relacionado con aquello, como interpretar un gráfico técnico, soportes, resistencias, medias móviles, fibonacci, MACD, RSI, STS. etc…

5.- Seguimiento y asesoría completa.
En nuestros servicios se complementan de forma conjunta ambos análisis, tanto fundamental como técnico, esto con el fin de que nuestras decisiones de inversión tengan una importante disminución del riesgo y una búsqueda constante de la maximización de los resultados.

Asesoria Reestructuración Financiera.

1.- Análisis Profundo Finanzas.
Las obligaciones diarias centradas en hacer crecer el negocio dejan poco tiempo para tomar una buena decisión de financiación o inversión, por lo que muchas veces se toma el crédito mas caro o no se controla el uso de la Linea de Crédito.

2.- Remediar Errores en la continuidad del negocio.
Revisamos las políticas de financiación, ajustándolas a la nueva realidad de la empresa, flujos de caja, proyecciones de crecimiento, etc…

3.- Renegociación.
Contacto directo con las actuales entidades financieras del cliente para la posibilidad ya sea de una compra de cartera de deuda completa o bien negociación y revisión de comisiones.

4.- Distintas Alternativas.
Una vez realizado todo el análisis correspondiente, se presentan al cliente distintas alternativas de una nueva estructura financiera, los beneficios que estas traerían al negocio y los pasos a seguir para aplicarla exitósamente.

Asesoría Planificación Jubilación.

1.- Evolución de la esperanza de vida.
Las personas pueden llegar a estar hasta un tercio de su vida en situación de jubilación. Planificar ese momento de retiro es fundamental de cara a poder disfrutar sin aprietos de esos años de más.

2.- Revisar Aportes actuales del cliente al sistema AFP.
Antes de realizar cualquier cálculo, debemos saber en que fondo se encuentran actualmente nuestros ahorros. Es importante tener la clave de seguridad para poder revisar esta información de manera online.

3.- Establecer pensión ideal o proyectada del jubilado.
Es de vital importancia determinar y calcular cuando nos jubilaremos, ya que el valor del dinero cambiará de acá a esa fecha, por lo que debemos proyectar de forma correcta cual debería ser nuestra pensión ideal, muchos quizás sueñen con una jubilación de lujos, se puede pero se debe analizar y preguntarte hoy, desde cuando quieres empezar.

4.- Revisar Diferencias Entre punto 2 y 3 antes mencionado.
Sin duda una de las interrogantes que mas resalta es ¿De dónde sacaré dinero o cómo lo invertiré para cubrir la diferencia entre lo que actualmente recibiría al jubilarme versus lo que quiero idealmente para mi jubilación?. La solución la tenemos.

5.- Elegir los mejores productos financieros.
Actualmente el mercado nos entrega distintos instrumentos financieros para complementar nuestro aporte obligatorio a la AFP, por lo cual hay que buscar el que más se acomode a nuestra necesidades y perfil.

preguntas frecuentes

Todos nuestros valores estan sujeto a revisión ya que la atención es 100% personalizada y esta sujeta a la cantidad de trabajo y horas invertidas.

Sí, Realizamos cualquier servicio relacionado con el área financiera. Contáctanos y coméntanos en que podemos ayudarte.

No, Nuestros servicios están enfocados, adaptados, automatizados e integrados tanto para Empresas como también Personas naturales.

Sí. Dada las circunstancia actuales que estamos viviendo como país nuestras asesorías se están realizando de forma Online, ya sea a través de video conferencia o llamada telefónica.

Nuestros horarios de atención son de Lunes a Domingo desde las 08:00 a 23:00 hrs.

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